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和讯315和讯金融曝光台6月16日“律师答维权者问
来源:未知 2019-09-09 21:01

  和讯网消息,6月16日和讯315金融曝光台直播室邀请了北京知名期货法律专家为投诉者进行了第二场维权问题免费解答直播活动,在直播过程中,用户提问踊跃,律师对大家维权中遇到的一些问题也进行了专业的解答,我们现将大家的问题和律师的相应解答整理汇总如下,供各位投诉者参考学习。

  律师:这个证监会的官网有明确说明,判断交易场所的交易是否可靠,从根本上取决于交易活动、交易规则是否守法合规、监管是否完备、风险是否可控,并非取决于审批机关。而且,经过省级人民政府的集中清理整顿且验收通过,只能说明基于当时的情况来看,该交易场所是依法合规的,后续仍需由省级人民政府做好日常监管工作。实践中,确有一些交易场所在通过清理整顿验收后“死灰复燃”,从事违规交易活动。投资者选择交易场所开展交易,应当认真了解交易品种、交易规则、监管情况、风险大小,合理评估自身风险承受能力,审慎选择交易场所参与相关交易活动。

  律师:根据公通字[2015]32号 关于改革完善受案立案制度的意见,“接报案件后,应当立即进行受案立案审查。对于违法犯罪事实清楚的案件,公安机关各办案警种、部门应当即受即立即办,不得推诿拖延。行政案件受案审查期限原则上不超过24小时,疑难复杂案件受案审查期限不超过3日。刑事案件立案审查期限原则上不超过3日;涉嫌犯罪线索需要查证的,立案审查期限不超过7日;重大疑难复杂案件,经县级以上公安机关负责人批准,立案审查期限可以延长至30日。法律、法规、规章等对受案立案审查期限另有规定的,从其规定。决定不予受案立案后又发现新的事实证据,或者发现原认定事实错误,需要追究行政、刑事责任的,应当及时受案立案处理。”

  投诉者:我被骗后骗子公司退赔了一部分,还签约了一份协议,当时为了拿点是点,受骗者还可以二维吗?这种和解协议有效吗?

  律师:我见过至少十几种和解协议,和解协议签订的主体和内容五花八门,不能简单的说有效和无效。但是,让投资者自认平台的交易合法、限制投资者诉讼权利的条款肯定是无效。对于协议的其他内容,是否有效,要具体内容具体分析;签了协议以后是否还能继续追究平台的责任,也是要具体分析的。投资者经常说的“不签协议就拿不到钱”,这个不是被胁迫的理由,不能因此导致协议无效。

  另外,提醒投资者注意的是,即使是整个和解协议无效,但是根据《合同法》第五十七条,“合同无效、被撤销或者终止的,不影响合同中独立存在的有关解决争议方法的条款的效力”。

  投诉者:我们有平台总经理让代理喊单设定目标价的录音和金融局的回函该平台交易品种和交易规则都是违规,平台不执行国务院37、38号令,这些证据可以报案立案吗?我们在本地和事发地都报案了,从派出所到经侦、刑侦、分局市局,都不受理,而且连不受理书也不给出,检察院没不受理书也不管,我们怎么办?

  各级公安法制部门是公安机关受案立案工作监督管理的主管部门,主要履行以下职责:通过受案立案信息系统掌握、监督和管理本级公安机关各办案警种、部门受案立案情况,及时发现、预警和纠正受案立案环节的执法问题;对经济犯罪案件以及其他易出问题、有争议的案件是否受案立案进行审核监督;统一接受检察机关通知立案的案件;协调解决本级公安机关各办案警种、部门之间的案件管辖争议;办理不予立案复议复核案件。

  投诉者:律师你好,银监局给我的书面答复是:指令银行对我做出赔付,银行来电话说是根据市金融办的某号文件进行的银商转账,让我找市金融办。市金融办推三推四,请问我该如何维护自己的权益,谢谢!

  律师:如果确实银监会已经认定银行应当承担赔偿责任,这是一份很有利的证据。如果银行拒绝执行,可以向法院起诉,由法院最终认定银监会的指令的效力。

  投诉者:律师你好,我们报警而且立案了,怎样才能拿回自己的钱,可以到法院起诉吗?到法院起诉是自己的所在地还是公司的所在地?

  律师:如果公安已经立案,希望你尽量说服出警,出警力度关系到你能拿回多少钱。如果你报的是会员单位人员涉嫌,但去法院起诉平台交易无效,这个是不冲突的。法院受理案件的依据是合同履行地和被告所在地,你们入市时应该都有入市协议书,其中有管辖约定条款(该条款不一定有效),所以目前无法确定你可以去哪个法院立案。

  投诉者:会员单位注册地找不到人,已被当地工商列入经营异常,但其法人在另一地点开有公司,我到该地报案具备立案条件吗?

  律师:严格的说,罪只针对个人犯罪。所谓的追究会员单位,只是老百姓603883股吧)嘴里的俗话,准确的法律用语是追究会员单位经营者、组织者、行为人的犯罪。而报案一般在犯罪地(包括犯罪行为发生地、犯罪行为实施地、犯罪结果发生地、实际财产取得地)、犯罪嫌疑人居住地。如果仅仅是在外地开了一家公司,该地公安应该无管辖权。

  投诉者:您好,我是山东寿光果蔬的受害人,我们的钱进了寿光果蔬天津公司的账号,但是去年9月开始,这个公司以业务重组的形式用青岛公司运营,但是青岛主管部门又严令公司运营,我手上有它运营的证据,我已报案立案,如果要起诉的话,是天津,青岛两个公司一起起诉吗?另外,全国受害人可以在我所在地集体诉讼吗?因为平台所在地有地方保护,我怎样能让诉讼判决在所在地进行?

  律师:起诉的话可以两个一起起诉。如果想在原告所在地进行,需要一定的条件,比如合同履行地,前提还得没有事先的管辖约定。

  投诉者:我进入寿光果蔬市场时签的协议都没见过,字都是别人代签的。我实际操作是我所在地,这个可以作为合同履约地吗?全国集体起诉需要什么手续?

  律师:合同履行地的问题是一个专业问题,一般立案阶段只进行形式审查。目前想适用在原告所在地立案,一般是采用要求返还交易保证金的方式,按货币接收地为合同履行地的思路进行。但这种做法,只有部分法院接受。

  另外,真正的集体诉讼手续非常麻烦。我国《民事诉讼法》虽然有共同诉讼和代表人诉讼制度,但是没有具体的实施细则,实际操作起来很麻烦,并且需要法院认可。因此,你们心目中的所谓“集体诉讼”,实际上只是很多个人同时、同地起诉的各个单独案件而已。目前在北京、深圳等地起诉交易平台的所谓集体诉讼,都是个人诉讼,只是大家一起同时来起诉而已。不建议进行这样的“集体诉讼”,应该是条件成熟一起、起诉一起。

  投诉者:我的会员单位在上海,我的交易手续费达到95%,因为一维拿回60%并签了协议和息诉罢访条约,所以他们拒不退换剩下的钱怎么办?

  律师:如果你的协议只是跟会员单位签,并没有平台加入,协议内容也没有免除平台的责任,那么仍然可以起诉平台。

  投诉者:我是湖南联合商品交易有限公司公司邮币卡受骗者,经过实地维权拿回五成,近日刚到帐,签过单方协议。咨询后续我该怎么办?谢谢。

  律师:单方协议中的自认平台合法、限制诉讼等内容肯定是无效的。但其中免除平台责任的内容是否有效,这个在法律界本身就有争议的。这里只能简单说,不同法院,甚至同一法院不同法官的认识都是不一样的。

  投诉者:律师您好,北京金融局出具的京金融控复[2017]46号文件,证明北交所福丽特邮币交易平台某些上线品种违规上线和交易规则制度未经审批,我们已经在法院提起民事诉讼,诉求主张是合同无效,要求解除合同,退还本金,金融局这个文件能作为合同无效的胜诉依据吗?

  律师:仅仅是违规是不够的。必须要达到违反法律、法规强制性规定的程度才能认定合同无效。因此说,仅仅凭这个文件所说的内容,证据不足。

  投诉者:我是天津渤海商品交易所的,到了天津公司所在地的派出所去报案、分局报案、市公安局经侦总局去报案,都不接受报案,并且我们去20多个人一起去报案的,对这种现象怎样才能让当地的受案?

  律师:对于平台是否属于非法经营罪,审查确实很严格。但只要能够证明平台是以集中方式进行标准化合约交易,完全可以通过诉讼途径解决问题。

  律师:不给立案的最主要原因是客户协议书中约定了仲裁条款。而根据合同法,即使客户协议书无效,仲裁条款也是有效的。如果排除这种因素,我们到目前为止,还没有发现法院不给立案的。

  投诉者:我是青岛九州的受害者。在平台资料库里,所属会员单位已注销,所属机构还在,我事实上也是所属机构带着做的,现在平台以会员单位撤了联系不上为由不管了,所属机构以会员单位不是他们为由都拒绝受理,那应该怎么办?

  投诉者:我是嘉兴华凝红酒交易受害者,我只有聊天记录和银行流水、投资者报表,能去立案吗,或去哪里投诉?

  “(一)特征 部分文化艺术品类及商品类交易场所,以邮资票品、钱币、磁卡为交易对象,或以珠宝玉石、茶叶、老酒等为交易对象,进行“现货发售”,即持有人向交易场所提交一定数量藏品托管后,拿出一定比例供客户申购,摇号中签确定申购结果后次日开始连续集中交易。具体而言,该交易模式分为发售和交易两个环节,其中,发售环节包括托管、评审、发行、申购、中签等步骤,交易环节采取集中竞价、连续竞价、电子撮合方式,全额付款,T+0交易,一般设定10%的涨跌停板。

  一是交易涉嫌违法违规。现货发售模式交易环节采用集中连续竞价、T+0交易,违反了国发[2011]38号、国办发[2012]37号文件关于不得采取连续集中竞价进行交易、T+5等有关规定。有的交易场所与发行人串通虚拟发行,并无相应的产品入库,有的甚至直接或通过关联方做庄交易,涉嫌等犯罪。

  二是价格易操纵且波动大。现货发售模式与证券发行上市类似,但申购藏品占极少比例(5%左右),上市交易后,藏品持有者可通过控制减持等方式操纵价格并套现。产品上市后大多封闭支行,交易产品价格走势上演“过山车”行情,价格被庄家迅速拉升,高出市场价格的几倍甚至几十倍,引诱投资者高位接盘,随后价格连续跌停,大量投资者被洗劫一空。上述操纵价格、客损分成等行为均涉嫌违法犯罪。

  三是藏品实物托管的真实性存疑。交易品种经平台封闭交易和人为炒作。价格严重脱离实际、实物交收比例不高。由于交易类似虚拟炒作,藏品实物托管是否存在、真实、足额存疑,藏品持有人可以同一批产品,在不同交易场所反复发行套利,涉嫌等犯罪。“

  律师:总体而言,对于以前以分散式柜台交易进行的现货延期交收交易,都涉嫌非法期货交易,可以去法院主张交易无效。

  投诉者:请问律师,中航国金平台上对普洱茶的交易,以前有手机和电脑客户端软件,进行类似股票的T+0交易,有10%的涨停和跌停,这个是不是违规?

  投诉者:我是中航国金普沵茶被骗的,我银行流水打印出来了,对方账号就是中航国金,我打电话给中航国金老总孙晓阳了,他不承认是平台账号,他叫我找买茶叶的人给退钱,可我找不着买茶叶的人。

  投诉者:律师你好,我们是中航国金商品现货交易中心被骗者(外地的)我们是在一个直播间里被喊单老师带进被骗的 。我们也进行了几次现场维权但都没有效果,政府公安都在推脱公安也不给立案只给登记,现在骗子的平台也改变交易方式没有交易的人了。问怎样才能让政府惩治平台让公安给立案怎么做才能挽回我们的损失。

  投诉者:中航国金平台,中国平安601318股吧)不存在第三方监管,直接是转账到平台平安易宝的账户,这种情况怎么办?

  律师:根据类似案件目前法院判例和银监机关的答复,银行都没有承担责任。对于第三方支付机构是否应当承担赔偿责任,这个问题我们正在研究。

  律师:所谓的境外机构在境内机构进行外汇、贵金属的交易引发的,我们正在和公安机关沟通,希望能有一个好的解决办法。

  投诉者:您好,我是中晟环球受害者,他们让我提供聊天记录,但是我聊天记录不小心删除了,我这个该怎么处理?

  律师:这是平台的惯用招数:把投资者引向会员单位,而想把自己撇清。所以,你直接向平台维权:平台组织非法交易,要退赔你的损失。

  投诉者:我们是新华(大庆)产权交易所006会员单位的,50人2000多万,现在交易所和会员单位都拒不赔偿,信访投诉举报也在做,但两地地方政府都在踢皮球,请问律师我们还有什么途径追回损失?

  律师:我认为应该直接起诉交易所。不过新华大庆的问题在于政府已经接管(据闻,我没有核实),那点钱是否够赔偿投资者的损失。

  投诉者:现在东南大宗平台的会员单位答应赔付我一部分,在当地政府各个部门投诉均未得到处理。现在另外一个平台,广东省粤国际平台是口头答应处理,但一直没处理!湖南有色金属交易中心已经退还一部分,剩余部分未处理。本人证据已经交给平台,也已经在重庆市立案,但不作为,一直不侦查,不发协查函,不出警,请问下一步我该怎么办?

  投诉者:律师您好,大冶金融办出具的文件,证明湖北华中矿交易平台现货沥青某些上线品种违规上线和交易规则制度未经审批、变相期货,我们已经在法院提起民事诉讼,诉求主张是合同无效,要求解除合同,退还本金,金融局这个文件能作为合同无效的胜诉依据吗?

  律师:金融局没有变相期货的认定权。不过即使没有这个文件,只要交易规则、交易记录、交易软件摆在那里,律师可以证明平台组织了非法期货交易。

  投诉者:北商所的平台于2016年9月30问被大连大宗商交易中心收购,会员单位正在办理汪销清算,重新注册新公司国商商品交易有限公司,起诉后向平台还是新注册公司追讨被骗的钱?

  律师:这个要查一下工商变更情况。合并的话,由合并后的企业承担责任。清算的话,如果清算程序违法,股东是要承担相应责任的。

  投诉者:我在天津矿产资源交易所、青岛青岛华银商品交易中心、杭州叁点零易货交易所三个交易所被骗,当初不知道是骗局,只认为自己倒霉,现在在这些平台只有出入金流水,还有部分聊天记录,请问方律师,这个最好通过什么途径要回损失?谢谢!

  投诉者:广西东盟商品交易所的东盟油、东盟沥青都不让做了,是不是非法期货的原因?他们一直口口声声说有政府批文,属于正规平台,有没有受害人打官司打赢了的?

  律师:关于平台合法性问题,可参见前面证监会的问答。目前没有胜诉东盟的判决书。起诉后,平台一般都会给出一个比较高的赔付标准而要求投资者撤诉的。

  律师:两个途径可以并行:1,要求继续对会员单位行为进行侦查;2,起诉平台组织非法期货交易。

  投诉者:我被目前最常见的邮币卡电信网络,向当地公安报案得到的答复是:犯罪事实不存在不予立案。接下来我应该怎么办?

  律师:邮币卡的问题确实比较复杂,表明证据很少,一定要深入侦查才能拿到证据。希望你们这个平台和号段的难友集中起来报案,引起公安机关的重视。河北邮币卡几个号段就是难友们经过了四、五个月的努力才立案的。

  投诉者:当时不知道非法,交易无效,喊单的群被他们一次次建立和解散,证据大多数被毁掉了,怎么办?

  律师:你只要能够提供银行流水,证明入金到了平台,那么在绝大多数主流的大宗商品平台上的交易,都可以起诉。聊天记录之类的,在民事诉讼中几乎没有什么价值。

  投诉者:朋友在北京各个地方报案都不受理,让去平台所在地青岛报案,请问怎样走法律程序,问题才能得到解决,谢谢。

  律师:关于报案的问题,我只能说大家应该学习32号文。另外,根据刑事诉讼法,律师作为被害人的代理人,只能在检察、起诉阶段介入工作,因此侦查阶段,律师只能提供法律咨询,不能代理被害人。

  投诉者:一个法人代表同时有不同的公司,其中一个公司涉嫌的话,(找不到人)是不是可以举报其他公司?

  律师:这里涉及两个层次的问题。如果是民事诉讼,公司法人是独立承担民事责任的(连带责任有特殊条件);如果是刑事案件可以向公安机关举报这一线索。

  律师:如果是民事诉讼的话,这个问题根本不重要。不管是客户自己操作,还是客户被喊单老师忽悠,平台都要承担法律责任。

  投诉者:请问同一平台的事情,我们受害者在各地派出所、公安局进行报案,有的地方受理立案了,有的地方根本不受理。如果平台最终被判违规进行赔偿,这些没有立案成功的该怎么处理?这种赔偿处理的一般流程是什么?

  律师:平台被判违规有两种情况。一种是某一法院判该平台是非法期货交易,那么其他投资者可以分别依法起诉;另一种是该平台被公安机关以非法经营罪查处,那要统一到办案机关进行登记。

  投诉者:您好律师,我当时入市的合同不是我自己签的,但是银行出入金是我在银行办理的,这样能认定合同无效吗?

  律师:如果交易模式是合法的,不能仅仅因为不是你签的而主张合同无效。目前,几乎所有法院都认为,如果仅仅是户,客户协议书仍然是有效的。要主张协议无效,仍然要从交易模式非法入手。

  投诉者:我有个平台只知道对方单位名称,也不知道是否还有会员单位,对方经营范围跟现货油完全没关系,打电话对方不承认做过这种交易,怎么办?

  投诉者:平台虽然是第三方,但是交易模式交易软件都是他们提供的,他们在招商时就明确约定了分成和返还头寸,请问为什么多数会员单位事发后被抓,平台可以不承担责任?

  投诉者:老师您好,清整办(2017)29号文其中列举了223家违规名单,是否可做为违规的依据?

  投诉者:我的交易平台客服说,你的五成现在不拿走,到了6月30号就不好说了。请问律师你对主个问题怎么看?

  律师:作为律师,肯定不会鼓励大家去实地维权,而且实地维权效果也是不一定的。停盘有多种原因,是清理整顿过程中的暂时停止经营,还是准备进行清算?这种情况,建议了解清楚背景后,考虑是否要通过法院诉讼,并进行财产保全。

  投诉者:在网上维权过程中遇到有人说是所谓政法高参,说是可以尝试维权,收取10%的费用,还需要提前预付600元钱的打印费,交通费等,她提供所谓的司法考试合格证,没有律师执业证书,请问预付费可以协商不付费吗?担心第二次被骗。

  律师:根据律师法和民事诉讼法,只有律师和基层法律工作者才可以有偿代理。司法考试合格证不是有效的执业依据。请不要随便相信不知来历的所谓的民间维权人士。

  律师:这个有几个途径可以解决:一是向银监会投诉,要求第三方支付告知你结果;二是向税务局投诉,税务局回详细告知你的钱款流向。

  律师简介:方晓滨,北京大成律师事务所高级合伙人,期货法律专家,2016年同中国期货业协会、中央人民广播电台经济之声联合制作“期货打假在行动”系列节目,代理了近百名投资者同几十家大宗商品现货平台的诉讼。著有《商品现货市场非法期货交易案件审理现状》、《认清披着现货交易外衣的变相期货》等多篇相关专业文章,是《大宗商品现货市场非法期货类案件诉讼要点》课程主讲人。

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